Asqcharlotte.org

Документы и юриспруденция
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

В каком банке можно взять кредит под залог недвижимости

7 банков, выдающих кредиты под залог недвижимости: квартиры, дома и участка

Если вам нужна большая сумма в несколько миллионов на развитие бизнеса для ИП, покупку жилья или иные цели, и обычного потребительского займа вам не достаточно, можно взять кредит под залог недвижимости. Вероятность одобрения в этом случае увеличивается. Она может быть в вашей собственности или кого-то другого. В этом случае он будет выступать поручителем. Мы собрали 7 лучших компании, выдающих наличные под залог квартиры, коттеджа или дома с участком.

Главное преимущество кредита под залог имущества – это низкая процентная ставка и высокая вероятность одобрения. При оформлении договора залога размер комиссионных может снижаться на 3-4% пункта. Среди других преимуществ:

  • быстрые сроки рассмотрения;
  • отсутствие подтверждения дохода;
  • высокий процент одобрения.

Банки заказывают независимую экспертизу жилого помещения, тем самым сумма займа под залог недвижимости будет зависеть от оценочной стоимости жилья. Чем ликвиднее квартира или дом, тем больше лимит по тарифу. Финансовые организации, дающие кредит под залог недвижимого имущества, предъявляют требования к недвижимости:

  • должна находиться в собственности заёмщика;
  • не должна числиться в списках на снос.

Требования банка для выдачи кредита под залог недвижимости

Банки выдвигают стандартные требования:

  1. Несмотря на солидное обеспечение заемщик должен получать доход, достаточный для ежемесячных взносов на погашение задолженности.
  2. Если у клиента имеются открытые просрочки, в сделке будет отказано.
  3. Недвижимость должна принадлежать на правах собственности заемщику или третьему лицу.
  4. Невозможно заложить имущество, находящееся в совместной собственности, без согласия других собственников.
  5. При наличии супруга/ги, соответствующая сторона выступает созаемщиком или поручителем по договору.
  6. Оценка рыночной стоимости недвижимости осуществляет специальными компаниями за счет заемщика.

1 Какую недвижимость можно предоставить под залог

Предлагаемое в залог имущество должно соответствовать следующим требованиям:

  • оно не должно быть в ветхом, аварийном состоянии или подлежать сносу;
  • не должны быть зарегистрированы обременения;
  • не должно быть судебных разбирательств;
  • на жилой площади не должны быть прописаны несовершеннолетние, инвалиды, другие иждивенцы;
  • сумма кредита не может быть больше 60–80% стоимости недвижимости.

Дополнительные требования могут быть выставлены конкретными кредиторами. Например, в Газпромбанке ими являются:

2 Необходимые документы для оформления займа

Заемщик предоставляет два пакета документов:

  1. Документы, подтверждающие собственную платежеспособность и состоятельность. В этот список включаются паспорт, второй документ, анкета-заявка на кредит. При требовании документального подтверждения доходов необходимо представить справки о зарплате, копию трудовой книжки. Дополнительно заемщик может представить в банк документы, свидетельствующие о его благосостоянии: ПТС на автомобиль, выписки из ЕГРН на другую недвижимость, имеющуюся в собственности, водительское удостоверение, загранпаспорт и т. д. Это увеличит вероятность принятия банком положительного решения.
  2. Документы на залог: выписка из ЕГРН на актуальную дату, документы-основания передачи прав собственности, справку об отсутствии обременения, кадастровый, технический паспорт, согласие супруга/ги на сделку (при совместной собственности), справка о количестве зарегистрированных на жилой площади.

Список банков, где можно получить кредит под залог дома или земельного участка

К выбору банка для получения займа стоит относиться ответственно и заранее оценить свои финансовые возможности. В случае невозврата долга, можно легко лишиться недвижимости, ведь она отойдет банку. Мы рекомендуем присмотреться к 6 известным и надежным финансовым компаниям, которые выдают денежные займы под залог недвижимости.

Далее, рассмотрим более подробно каждое предложение.

Совкомбанк – до 30 млн. на 120 мес.

Кредитная организация предлагает клиентам к оформлению ссуду наличными под залог имеющейся недвижимости. В качестве обеспечения по кредиту может выступать квартира заемщика, жилой дом с земельным участком или его часть, коммерческая недвижимость или комната в коммунальной квартире. Также финансовая компания вправе потребовать предоставление поручителей или же созаемщиков, в том случае, если залоговое имущество находится в совместной собственности.

Получить кредит могут только граждане РФ в возрасте от 20 лет. Минимальный трудовой стаж клиент не может быть меньше 4 мес., а регистрация необходима только на территории РФ.

Условия по кредиту:

  • размер денежного займа до 30 млн.;
  • срок погашения до 10 лет;
  • ставка по кредиту от 18,9% годовых.

Восточный – самый низкий процент за пользование займом

Наверное, самые выгодные условия по кредиту предлагает банк Восточный. Минимальная ставка составляет от 8,9% годовых. Подать заявку на получение денежной ссуды могут граждане в возрасте от 21 года. Минимальный стаж работы на последнем месте необходим от 3 мес. В том случае, если заемщик младше 26 лет, то его трудовой стаж должен составлять не менее 12 мес.

В качестве обеспечения по кредиту выступают:

  • квартира или коттедж с земельным участком;
  • частный дом с участком земли;
  • коммерческая недвижимость (нежилое помещение).

Решение по кредиту принимается в течение 4 дней. Закладная оформляется на усмотрение кредитора.

  • сумма для получения до 30 млн.;
  • срок для погашения задолженности составляет 20 лет;
  • минимальный процент от 8,9% годовых.
Читать еще:  Структура МСФО по стандартам IAS и IFRS

Россельхозбанк – до 10 млн. на любые цели

Основным достоинством продукта является внушительная сумма займа и выгодные условия кредита. Подать предварительную заявку можно на сайте банка или в отделении. В случае одобрения, клиенту необходимо вместе с документами обратиться к кредитору и подписать кредитный договор. Комиссии за выдачу денежных средств отсутствуют. К тому же, клиент может самостоятельно выбрать вариант погашения задолженности – аннуитетными платежами или дифференцированными. Вернуть денежные средства и погасить долг можно в любое удобное время. В залог можно предоставить квартиру, или же жилой дом с участком земли.

Условия для получения займа:

  • оформить можно до 10 млн.;
  • продолжительность кредитования до 10 лет;
  • годовой процент от 12,5%.

Азиатско-Тихоокеанский Банк – до 10 млн. под залог дома

Финансовая компания предлагает для оформления нецелевой потребительский займ на длительное время. В качестве залога может выступать жилое и нежилое имущество, а также земельный участок. В том случае, если залог является совместной собственностью нескольких лиц, необходимо нотариальное согласие других владельцев. Если жилье принадлежит несовершеннолетнему ребенку или ребенку, находящемуся под опекой, потребуется письменное разрешение органов опеки.

Условия по кредитному договору:

  • максимальный размер денежного кредита до 10 млн.;
  • оплата осуществляется в течение 10 лет;
  • фиксированная ставка на весь срок от 11,8% годовых.

Ак Барс Банк – до 20 млн. по ставке от 12,5% годовых

Еще одни вариант залогового кредита, который предлагает Ак Барс Банк. В качестве заемщика может выступать физическое лицо, работающее по найму, или индивидуальный предприниматель (собственник бизнеса). Залогом по кредиту выступает жилая недвижимость – квартира, жилой дом с участком, таунхаус. Процентная ставка по займу зависит от статуса клиента и услуги страхования. Если клиент отказывается страховаться, то его ставка будет выше.

Важно! Передаваемое в залог имущество подлежит обязательному страхованию, на случай утраты права собственности или повреждения.

Условия кредитного продукта:

  • сумма для получения до 20 млн.;
  • выдается ссуда на срок до 20 лет;
  • минимальный процент по кредиту от 12,5% годовых.

Сбербанк – ссуда от 11,9% годовых на любые цели

Самый известный и надежный банк России – это Сбербанк. Клиентами компании являются миллионы граждан страны. Лица, получающие заработную плату в финансовой компании, могут рассчитывать на сниженный процент. Также для получения займа им не придется даже выходить из дома, все операции можно сделать в личном кабинете.

Стать заемщиком могут лица, достигшие возраста 21 года. Обязательный минимальный трудовой стаж должен быть не мене 12 мес. Обеспечением по договору выступает квартира, жилой дом, дом с земельным участком или даже гараж.

Условия кредитного продукта:

  • величина займа составляет 10 млн.;
  • погасить можно в течение 20 лет;
  • ставка по кредиту от 11,9% годовых.

Кредит под залог недвижимости в банках Балашихи

В настоящее время оформить кредит на автомобиль, квартиру, потребительские нужды без залога крайне сложно. Тем клиентам, которые претендуют на такой банковский продукт, предлагают более высокие процентные ставки, с них требуют оформления страховки и предоставления созаемщиков, а также не предусматривают свободное перекредитование. Что же делать тем, кто не может все это предоставить? Им стоит выбрать кредит под залог недвижимости в Балашихе.

Кто может взять кредит под залог недвижимости в Балашихе

Кредит под залог недвижимости Сбербанка в Балашихе, а также ссуду от любого другого банка имеют возможность получить все граждане РФ, которым уже исполнилось 18 лет. Обязательным условием, без которого кредит на авто или же ипотека выданы не будут, является право собственности клиента на жилье, передаваемое в качестве залога, а также согласие иных собственников на получение кредита под залог этого объекта. Только в таком случае можно получить выгодный кредит быстро в любом банке.

Какие преимущества имеет кредит под залог имеющейся недвижимости в Балашихе

Кредит под залог имеющейся недвижимости в Балашихе для многих является наиболее выгодным предложением. Его условия таковы:

  • Возможность получить кредит под залог недвижимости ВТБ в Балашихе (или иного банка) без подтверждения доходов.
  • Высокие шансы, что банк одобрит нецелевой кредит, выгодный потребительский кредит или же даст деньги, к примеру, на машину или квартиру без дополнительных документов.
  • Возможность взять кредит под залог недвижимости в Балашихе с любой кредитной историей.

Также кредит такого типа Альфа-Банка, а также ВТБ и Сбербанка Балашихи могут оформить по выгодным ставкам и на любой срок, что важно для многих клиентов.

Найдено 13 кредитов под залог недвижимости в Балашихе

Лучшие предложения по Кредитам

  • Паспорт + 1 документ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 1 документ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 75 лет
  • Без поручительства
Читать еще:  Перевод с карты Газпромбанка на карту Сбербанка

  • Паспорт + 2 документа
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 1 документ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 25 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 7 документов
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 2 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 22 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Только паспорт РФ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 2 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 2 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 23 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 20 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 18 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 2 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 20 до 85 лет
  • Без поручительства

Чтобы получить деньги под залог квартиры в Москве и Московской области, необходимо соответствовать основным требованиям, которые выдвигает кредитор.

По сути таких условий всего два:

Требования к залогу:

  • Пройденная процедура приватизации недвижимого имущества.
  • На момент подачи заявки к рассмотрению вопроса о выдаче займа квартира должна быть пригодной к проживанию. Оценка ведется по факту наличия холодного и горячего водоснабжения, подключенного света, газа. В холодное время обязательно централизованное отопление.
  • При проведении перепланировки в прошлом должны предоставляться бумаги, узаконивающие факт переустройства жилого помещения. При отсутствии подобных работ в предыдущий период проживания такие бумаги не нужны.
  • Кредитование возможно, если права собственности принадлежат лицам, достигшим совершеннолетнего возраста.
  • На момент подачи заявки по предоставлению кредита у собственника не должно быть обременений и действующих ограничений на имущество по арестам.
  • На оформляемой под залог недвижимости не должно быть прописано (зарегистрировано) более 5 человек.

Условия получения кредита под залог недвижимости

Этот займ можно получить при наличии в собственности какой-либо ликвидной недвижимости и рабочего стажа на текущем месте работы.

Кредитные организации могут выдать ссуду на сумму до 80% от оценочной стоимости объекта недвижимости, который будет предоставлен под залог. Большинство финансовых организаций, как правило, предлагает величину в 60-70%. Здесь очень многое зависит от оценки недвижимого имущества. Если провести её некачественно, то конечная цена, предлагаемая за объект недвижимости, будет понижена. Из-за этого не будет предложена вся нужная сумма. Следует учесть, что оценка, проводимая банком, может существенно расходиться с собственной оценкой объекта недвижимости.

На главные условия по залоговому кредитованию в большей степени влияют следующие факторы:

  1. Платёжеспособность заёмщика.
  2. Состояние кредитной истории.
  3. Место расположения объекта недвижимости.
  4. Состояние недвижимости.

Требования, предъявляемые банками к претенденту на данный вид кредита, таковы:

  • наличие прав собственности на объект недвижимости, который будет предоставлен в качестве залога;
  • регистрация на территории РФ;
  • минимальный возраст — 21 год;
  • максимальный возраст — в пределах от 65 до 85 лет (к моменту окончания действия кредитного договора);
  • минимальный рабочий стаж на последнем месте работы — 1 год (есть банки, в которых этот показатель снижен до 3 месяцев).

Стоит отметить, что в ходе оформления в залог жилплощади, в которой осуществлялась перепланировка, могут возникнуть определённые сложности. Но то, что не подойдёт для одной организации, может вполне устроить другую. Вероятнее всего, что перепланировку придётся узаконить.

Также отказ можно получить при наличии владельцев объекта недвижимости, которые не достигли возраста совершеннолетия. Ведь продажа такой недвижимости для кредитора будет весьма затруднительной, а в некоторых ситуациях даже невозможной.

Кредитный калькулятор

Кредит

У нас честный подход, поэтому наши документы прозрачные и публичные

Наши контакты

115054 г. Москва ул. Щипок дом 2 Телефон: +7 (495) 642-45-99

Мне нравится 22

Кредитом под залог недвижимости я раньше интересовалась, но как-то не вникала в суть, потому как не было собственного жилья. Сейчас оно появилось и поэтому изучаю возможность такого займа денег. После статьи поняла, что это хороший вариант кредитования с относительно малым процентом. и хотелось бы верить, что деньги дают в тот же день, когда все оформляешь.

Спасибо Арина вам за отзыв, да конечно деньги можем дать в этот же день…

Спасибо вам большое за быстрое расмотрение заявки, очень нужны были средства в этот не простой период. Еще раз спасибо, всех благ вам

Рады были вам помочь Михаил… Обращайтесь еще!

Тоже хочу выразить огромную благодарность вам, за то что помогли мне в трудной ситуации, пошли на встречу мне…

Светлана спасибо за честный отзыв, мы всегда идем на встречу клиенту .

Очень удобно, сначала посчитала нужную сумму, и как выгоднее. Спасибо вам за быстро рассмотренную заявку, ответ получила буквально в течении нескольких минут.

Читать еще:  Прямые выплаты для всех

Я довольна тем что процентная ставка достаточно низкая, меня вы действительно выручили. Так как деньги нужны были срочно, в это трудное время. Я обслуживанием доволен, подход клиенту есть всегда.

Да действительно у нас низкая процентная ставка а для постоянных клиентов, ставка еще ниже …

Спасибо сотрудникам за помощь в оформлении кредита под залог недвижимости. Данный вид кредита является довольно выгодным по причине низких процентных ставок, нужно лишь своевременно вносить платежи и выполнять все требования, чтобы не столкнуться со штрафами за просрочку.

Для себя я выделила однозначно больше плюсов, чем минусов. Часть денег я получилась практически сразу. Для оформления кредита нужен был лишь паспорт и ЕГРН. Оперативная помощь в трудные времена.

Спасибо вам Анна за добрые слова …

Очень нужны были деньги для открытия франшизы. Но нужно было все рассчитать, и кстати «Кредитный калькулятор» очень помог, так как окупаемость франшизы как минимум пол года. Непривычно конечно оформлять займ онлайн, но я была удивлена, как просто его получить, да еще процентная ставка всего 8% годовых. Менеджер все описал, помог разобраться в некоторых нюансах. Большое спасибо!

Милана огромное спасибо вам за отзыв, мы рады что вам помогли в трудной ситуации …

Оформил у вас кредит. Очень понравилась возможность рассчитать все проценты и ежемесячные платежи. Остался доволен вашими процентными ставками 8% это достаточно мало,во многих банках больше. Понравилась работа менеджеров с клиентами. Все подробно рассказывают и объясняют. В целом остался крайне доволен вашей работой.

Антон мы рады, что вам все понравилось …

В этот непростой период понадобились срочно деньги, но, чтобы с невысокой процентной ставкой. Зашла к вам на сайт, рассчитала все на кредитном калькуляторе, который очень точно высчитывает до мелочей, что, куда, какие проценты, какие комиссии-все прозрачно и честно. Процент, действительно, низкий. Оформили закладную и деньги выдали на следующий день, очень быстро. Спасибо вам за оперативность и открытость к клиенту.

Алена, спасибо что оставили отзыв! Мы всегда рады помочь …

Самое удобное приложения для просчёта кредита. Решил оформить себе кредит и мне нужно было всё просчитать, чтобы не навредить себе с финансами. Нашёл данный сайт, внёс все нужные мне данные в калькулятор и после чего оформил кредит. Всё было быстро, деньги дали в этот же день. Ставка довольно низкая. Всем советую данный кредитный помощник!

Спасибо большое за ответ, Александр мы работаем для вас …

Хорошая статья все очень понятно.

Xoчу пoблaгoдapить вас за профессионализм в подборе оптимального варианта. У вас вce гpaмoтнo и oтлaжeнo и без обмана. B тeчeнии дня пoлучил квaлифициpoвaнную кoнcультaцию пo peфинaнcиpoвaнию пoд зaлoг квapтиpы. У мeня были финaнcoвыe пpoблeмы, текущие просрочки, нe знaл кaк пocтупить. Cпacибo вам oгpoмнoe!

Валентин всегда рады помочь хорошим людям … Обращайтесь к нам ещё!

Спасибо вам огромное помогли мне выйти из трудной ситуации

Салават пожалуйста, мы всегда идем на встречу клиенту …

Считаю что сейчас без своего жилья никак, и поэтому недавно взял деньги в заем данном банке. Спасибо вам большое что помогли в трудную минуту, быстро оформили операцию, при себе не нужно было иметь целый пакет документов, только самые основные. Всю сумму выплатили сразу без никаких проблем, процент достаточно низкий, плюс комфортные условия обратных выплат. Смело могу посоветовать этот банк!

+7 (495) 642-45-99

+7 (495) 642-45-99

  • Ипотечный калькулятор
  • Калькулятор остатка по кредиту
  • Калькулятор суммы кредита
  • О компании
  • Обратная связь
  • Контакты
  • Полезная информация для заемщиков

В случае невозвращения в условленный срок суммы кредита или суммы процентов за пользование заёмными средствами кредитор вынуждено начислит штраф за просрочку платежа. большинство кредиторов идут на уступки и дают 3 дополнительных рабочих дня для оплаты. они предусмотрены на случай, к примеру, если банковский перевод занял больше времени, чем обычно. однако, в случае неполучения от вас какой-либо реакции в течение продолжительного времени, будет начислен штраф за просрочку срока погашения размером в среднем 0,10% от первоначальной суммы для займов, 0,03% от суммы задолженности в среднем.

При несоблюдении вами условий по погашению кредита, данные о вас могут быть переданы в реестр должников, а задолженность оформляется в соответствии 102-ФЗ «О залоге недвижимости». О всех приближающихся сроках платежа кредитор своевременно информирует вас по смс или электронной почте. рекомендуем вам вносить платеж в день получения данных напоминаний. погашая задолженность в срок, вы формируете хорошую кредитную историю, что повышает ваши шансы в дальнейшем получить кредит на более выгодных условиях. предложение не является оффертой. конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами.

Минимальная ставка по кредитованию составляет 8%, максимальная ставка 24%.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector
×
×