Asqcharlotte.org

Документы и юриспруденция
6 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Какие банки Украины принимают SWIFT платежи

Осуществить перевод денег от одного физического лица другому физическому лицу можно одним из трех способов:

  • с помощью систем денежных переводов без открытия текущего счета или с открытием (Western Union, MoneyGram, Ria Money Transfer, Welsend, Intel Express, Приват Мани, Правэкс-Телеграф, Софт, Аваль Экспресс и другие);
  • на текущий электронный или карточный счет получателя со счета отправителя или без открытия счета через кассу банка без использования системы денежных переводов (СЭП и другие Р2Р-переводы, SWIFT);
  • на транзитный счет банка получателя с указанием паспортных данных получателя в основании платежа (платежное поручение).

Как работает SWIFT ПриватБанк?

Свифт-переводы не должны быть связаны ведением коммерческой/инвестиционной деятельностью.

Согласно украинскому законодательству, существует ряд ограничений для проведения операций:

  • без документального подтверждения валютный перевод не должен превышать 15000 гривен за один банковский день.
  • перевод валютных средств физлицами нерезидентами должен подтверждаться документом об источнике происхождения валюты.
  • украинцы могут переводить валютные средства на личный зарубежный счет, имея индивидуальную лицензию НБУ.

Комиссии за SWIFT-перевод ПриватБанк

  1. Получение платежа:
  • на карту/счет физлица — 0%;
  • на карту для выплат – 0,5%.
  • с карты/счета физлица – 1%;
  • с карты для выплат – 0%.
  1. Тарифы за отправление:
  • внутри страны ‑ 5% от общей суммы + 12 долларов США*;
  • зарубеж ‑ 0,5% от общей суммы (минимально пять гривен, но не более 500 долларов США) + 12 долларов США*

2. Передать через посредника

Этот вариант хорош своей простотой, но в то же время можно доверить деньги только друзьям или знакомым.

К примеру, если вам нужно оплатить услугу, можете написать расписку, передать ее со знакомыми. Когда человек получит средства, должен сделать подпись и фотографию для страховки.

Плюсы:

  • Легко.
  • Без комиссии/с минимальными затратами, обычно до 3% с общей суммы.
  • Конфиденциально.

Минусы:

  • Рискованно, важно доверяете ли вы посреднику.

Денежные переводы Western Union в Украину доступны только онлайн

Чтобы перевести деньги в Украину через Western Union , вам пригодится российский номер мобильного и соответствующая банковская карта.

Сервис работает исключительно онлайн, поэтому самостоятельной регистрации не избежать. Анкета стандартная: паспортные данные и налоговая информация. Личность нужно подтвердить с помощью отправки сканов отдельных документов, но это необязательно.

Без подтверждения профиля лимит на переводы в Украину составит 50 000 рублей в день и не более 100 000 рублей за 3 месяца.

После отправки на наш счет 45 800 рублей лимит на будущие операции с неподтвержденного аккаунта сократился до 54 200 рублей.

Комиссия по данной транзакции составила 916 рублей – стандартная ставка 2%. Но это не все издержки.

Если в банке, в котором вы можете получить деньги, нет достаточной суммы в валюте, тогда в процессе обналичивания придется соглашаться на конвертацию в гривну.

Снять деньги на карту без участия украинского финансового учреждения, обслуживающего переводы Western Union, на сегодняшний день невозможно.

Отправка средств может осуществляться только с российской банковской карты, а получение – в отделении или через интернет-банкинг.

СВИФТ перевод в Украину

Чтобы отправить деньги в Украину, необходимо:

  • выбрать ближайшее отделение банка;
  • предъявить операционисту паспорт (или иной документ, подтверждающий личность отправителя);
  • сообщить номер счета получателя, его ФИО (в латинской транслитерации), город проживания получателя;
  • передать SWIFT-код банка, в котором планируется получить деньги;
  • внести деньги в кассу: помните, что если важно перевести точную сумму, к ней добавляется банковская комиссия.

Чтобы в Украине получатель мог забрать деньги, необходимо оформить дебетовую или кредитную валютную карту или открыть валютный банковский счет.

Какие банки Украины принимают SWIFT платежи

  • Депозиты
  • Индивидуальный сейф
  • Текущие счета
  • A-Club депозиты
  • Перевести с карты на карту
  • Получить перевод с Payoneer
  • Оплатить кредит
  • Платежные решения для бизнеса
  • Публичное предложение о предоставлении фин.услуг ФЛ
  • Тарифы РКО для физических лиц (кроме СПД) АО Альфа-Банк
  • Обмен валют
  • Western Union
  • Денежные переводы Spoko
  • Swift

Узнайте больше

  • Тарифы и условия переводов с карты на карту
  • Инструкция по регистрации в платежной системе Payoneer
  • Расчёты с IBAN
  • Дополнительная информация
  • Предупреждение для клиентов
  • Медицинская программа страхования
  • Страхование имущества
  • Страховые компании
  • Тарифы для малого и среднего бизнеса
  • Бизнес-карта
  • Сервисы удаленного доступа
  • Расчеты
  • Корпоративные карты
  • Расчеты с IBAN
  • Депозиты
  • Кредит на развитие бизнеса
  • Лизинг
  • Овердрафт для бизнеса
  • Расчетно-кассовое обслуживание
  • Cash & Liquidity management
  • Карточные продукты
  • Электронный бизнес
  • Договор комплексного банковского обслуживания» для корпоративных клиентов
  • Расчёты с IBAN
  • Пополнение оборотных средств
  • Инвестиционное кредитование
  • Документарные операции
  • Вклад до востребования
  • Строковые вклады
Читать еще:  Ботулизм в консервации: признаки и способы определения

  • Частным лицам
  • Малому и среднему бизнесу
  • Корпорациям
  • A-Club
  • Ещё
  • Финансовым институтам
  • Investor relations
  • Про банк
  • Социальная ответственность
  • Альфа-недвижимость
  • Обратная связь
  • Ценные бумаги
  • Частным лицам
  • Бизнес
  • UA
  • RU
  • EN
  • Пакеты услуг
  • Пакет White
  • Пакет Black
  • Пакет Graphite

Узнайте больше

  • Тарифы и условия
  • Пополнение дебетовой карты
  • Кредит наличными
  • Кредитная карта с кешбэком
  • Пакеты услуг
  • Депозит
  • Кредитные карты
  • Кредит наличными
  • Потребительский кредит
  • Интернет кредитование

Полезная информация

  • Как погашать кредит
  • Как узнать дату и сумм платежа
  • Расчеты с IBAN
  • Кредитные карты
  • Партнёрские дебетовые карты

Узнайте больше

  • Как воспользоваться Легкой рассрочкой
  • Расчёты с IBAN

  • Депозиты
  • Индивидуальный сейф
  • Текущие счета
  • A-Club депозиты
  • Перевести с карты на карту
  • Получить перевод с Payoneer
  • Оплатить кредит
  • Платежные решения для бизнеса
  • Публичное предложение о предоставлении фин.услуг ФЛ
  • Тарифы РКО для физических лиц (кроме СПД) АО Альфа-Банк
  • Обмен валют
  • Western Union
  • Денежные переводы Spoko
  • Swift

Узнайте больше

  • Тарифы и условия переводов с карты на карту
  • Инструкция по регистрации в платежной системе Payoneer
  • Расчёты с IBAN
  • Дополнительная информация
  • Предупреждение для клиентов
  • Медицинская программа страхования
  • Страхование имущества
  • Страховые компании
  • Тарифы для малого и среднего бизнеса
  • Бизнес-карта
  • Сервисы удаленного доступа
  • Расчеты
  • Корпоративные карты
  • Расчеты с IBAN
  • Депозиты
  • Кредит на развитие бизнеса
  • Лизинг
  • Овердрафт для бизнеса
  • Расчетно-кассовое обслуживание
  • Cash & Liquidity management
  • Карточные продукты
  • Электронный бизнес
  • Договор комплексного банковского обслуживания» для корпоративных клиентов
  • Расчёты с IBAN
  • Пополнение оборотных средств
  • Инвестиционное кредитование
  • Документарные операции
  • Вклад до востребования
  • Строковые вклады

Swift

S.W.I.F.T. — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Обеспечивает оперативную, безопасную и абсолютно надежную передачу финансовых сообщений (в том числе и денежных переводов)

SWIFT отправка. Особенности услуги:

переводы осуществляются по всему миру среди банков, которые включены в систему СВИФТперевод в иностранной валюте
для отправки перевода необходимо иметь текущий счет в АБ и знать S.W.I.F.T. реквизиты Получателясредства поступят получателю на счет в течение1-3 рабочих дней.

Как совершить перевод:
1. Посетите отделение АБ
2. Предъявите идентифицирующие документы + ИНН ( Предъявление ИНН обязательно только для резидентов)
3. Откройте текущий счет
4. Сообщите S.W.I.F.T. реквизиты Получателя сотруднику отделения.
5. Внесите средства для отправки на счет и оплатите комиссию.

Тарифы и сопутствующие услуги:
Открытие текущего счета — не тарифицируется
Отправка Перевода — 1%, min 25,00 y.e., max 500,00 y.e.
(y.e. валюта перевода — USD, EUR, RUB; но комиссия удерживается в грн. по курсу НБУ на день проведения операции.)
Валюта отправки — USD, EUR, RUB;
GBP, CHF (при условии безналичного внесения средств на счет)

До 400 000 грн в эквиваленте за один операционный день без подтверждающих документов.

От 400 000 грн. в эквиваленте, на основании подтверждающих документов

Переводы за пределы Украины с текущих счетов осуществляются без ограничения суммы на основании подтверждающих документов.

Для физических лиц – нерезидентов подтверждающими документами являются такие, которые подтверждают источники происхождения наличных средств.

За более детальной информацией обращаться по номеру 044 494 01 01

SWIFT получение. Особенности услуги:

необходимо иметь счет в АБ и сообщить S.W.I.F.T. реквизиты Отправителюперевод в иностранной валюте
средства поступят на счет в течение 1-3 рабочих дней

Как получить перевод:

1. Посетите отделение АБ
2. Предъявите идентифицирующие документы+ИНН для резидентов (Предъявление ИНН обязательно только для резидентов)
3. Откройте счет в АБ
4. Сообщите S.W.I.F.T. реквизиты Получателю ( во вложениях)
5. Ожидайте послупление на счет в АБ

Тарифы и сопутствующие услуги:
Открытие текущего счета- не тарифицируется
Зачисление на текущий счет- не тарифицируется
Снятие с текущего счета UAH, USD, EUR, RUB — 1%

Согласно Постановлению НБУ №8 от 2 января 2019 года, Банк, с целью выявления сомнительной валютной операции, обязан обеспечить всесторонний анализ и проверку документов (информации) о валютных операциях, если представление соответствующих документов (информации) предусмотрено законодательством Украины.

В рамках Постановления Национального Банка Украины № 5 от 02.01.2019 года, физическому лицу-резиденту разрешается осуществлять валютные операции по переводу средств из Украины / на текущие счета нерезидентов — юридических лиц, открытые в Украине (кроме инвестиционных счетов) в течение календарного года на общую сумму , которая не должна превышать в совокупности 100 000 евро (в эквиваленте) включительно, с целью:

  • выполнение собственных обязательств перед нерезидентом по договору страхования жизни;
  • по осуществлению инвестиции за границу;
  • предоставление нерезиденту займа (возвратной финансовой помощи) в иностранной валюте.
Читать еще:  Подключение СМС-уведомлений на карту Сбербанка с помощью телефона

Для проведения такой операции, Банк направляет в Национальный банк запрос в электронном виде средствами АИС «Е-лимиты» для проверки лимита клиента и внесения информации о валютных операциях в АИС «Е-лимиты».

Осуществление перевода средств в иностранной валюте физическим лицом на сумму, превышающую эквивалент 15000 гривен по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату совершения операции, может иметь индикатор рисковой финансовой операции (согласно Постановлению НБУ №369 от 15.08.2016 года) и требует обеспечения банком всестороннего анализа и проверки дополнительных документов.

Важно! Запрещается использовать текущие и карточные счета физических лиц для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

За более подробной информацией обращайтесь, пожалуйста, в ближайшее отделение АО «Альфа-Банк» или по тел. 044 494 01 01
Вы также можете заблаговременно ознакомится с тарифами на обслуживание в системе SWIFТ.

Предупреждение:

1. Последствия для клиента в случае пользования банковской услугой или невыполнения им обязательств по договору о предоставлении этой банковской услуги:

— Клиент обязан оплачивать вознаграждение банку за предоставление данной услуги согласно установленных и действующих тарифов в момент предоставления услуги или в другой срок, если такой определен тарифами.

— Клиент обязан предоставить по первому требованию банка документы и/или сведения необходимые для получения соответствующей услуги согласно внутренних положений банка и / или действующего законодательства Украины.

— В случае невыполнения Клиентом обязанностей, предусмотренных договором о предоставлении банковских услуг, Клиент несет ответственность согласно условиям договора.

2. Банку запрещается требовать от Клиента приобретения любых товаров или услуг от банка, родственного или связанного с ним лица как обязательное условие предоставления этих услуг (кроме предоставления пакета банковских услуг).

3. Клиент может отказаться от получения рекламных материалов с помощью дистанционных каналов коммуникации.

4. Банк не имеет права вносить изменения в договора заключенные с клиентами в одностороннем порядке, если иное не установлено договором или законом.

Описание процедуры SWIFT-перевода

Отправка средств

Международная система денежных переводов SWIFT объединяет тысячи банков по всему миру. Первые российские банки начали подключаться к ней еще в 1989 году. В Украине одним из участников системы является ПриватБанк. Чтобы житель России смог отправить деньги жителю Украины, сообщите отправителю такую информацию:

  1. Фамилия, имя, адрес и почтовый индекс получателя.
  2. 16 цифр номера карты ПриватБанка.
  3. Адрес ПриватБанка и его наименование на русском или английском языке.
  4. Название банка-корреспондента. Для переводов в долларах посредниками является JP Morgan Chase Bank и The Bank of New York Mellon. Платежи в евро осуществляются через два финансовых учреждения: J.P.Morgan AG и Commerzbank AG Frankfurt am Main Germany.
  5. Счет ПриватБанка в банке-корреспонденте.
  6. Также указываются SWIFT-коды ПриватБанка и его корреспондентов.

Чаще всего платеж из России осуществляется в рублях, поэтому понадобятся дополнительные данные:

  • счет корреспондента в банке-посреднике. Корреспондентом для операций выступает ОАО «Белинвестбанк», посредником – ПАО «Сбербанк»;
  • SWIFT-код, а также БИК, ИНН и КПП Сбербанка;
  • счет Сбербанка в Главном Управлении Банка России.

Реквизиты для зачисления SWIFT перевода содержат большой объем информации, поэтому не берите их из первой попавшейся интернет-выдачи. Взять данные именно для своей карты можно:

  1. В системе удаленного банкинга. Зайдите в личный кабинет Приват24, далее вкладка «Все услуги», пункт меню «Инфо». Укажите, на какую карту должен поступить платеж. Справка с реквизитами будет представлена в формате PDF или HTML. Документ можно отправить себе на электронную почту, а затем переслать отправителю.
  2. В банкомате ПриватБанка. Вставьте карту в банкомат, введите пин-код, а затем нажмите пункт меню «Настройки». Нужная информация сразу на экране не появится, поэтому нажмите кнопку в правом нижнем углу «Еще настройки», а уже затем будет возможность запросить реквизиты для пополнения карты. Аналогичную операцию можно провести через терминал.

Желательно, чтобы отправитель и получатель согласовывали между собой валюту платежа, а карта получателя была в той валюте, в которой пересылаются деньги из России. Для приема международных платежей в ПриватБанке можно открыть карту в рублях, долларах или евро.

С реквизитами клиента ПриватБанка, житель России должен обратиться в банк, который является участником системы SWIFT. Это такие крупные российские банки как: Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ, ФК «Открытие», Уралсиб, Восточный, Возрождение, Газпромбанк, Дельтакредит и многие другие.

Читать еще:  Как поменять ПИН-код банковской карты Сбербанка

Полный перечень участников системы можно найти на сайте Российской Национальной Ассоциации СВИФТ.

Отправителю понадобится при себе иметь паспорт. Если сумма перевода свыше 5000 долларов, то согласно российскому законодательству, в банк необходимо предоставить документы для прохождения валютного контроля. У некоторых банков, в частности у Сбербанка, перевод можно отправить самостоятельно из личного кабинета удаленного банкинга. Назначение платежа при оформлении операции должно быть «перевод личных средств».

Получение денег на карту

Зачисление платежа на карту происходит без участия клиента. Пересылка между банками занимает 1-3 дня, после чего деньги поступают в ПриватБанк.

Если карта и валюта платежа совпадают, то средства будут зачислены сразу, без дополнительной внутренней конвертации.

О поступлении на карту для выплат суммы свыше 1000 гривен, клиент будет уведомлен через избранный канал коммуникации. Если карта виртуальная, то уведомления приходят по каждой операции, независимо от суммы. Снятие денег в банкомате не ограничено.

Как отправить перевод SWIFT из Украины?

Вопрос, как перевести деньги за рубеж с помощью SWIFT, может заинтересовать тех, кто хочет внести средства за услугу, которая предоставляется за рубежом (например, образование, лечение) или просто сделать частный перевод физическому лицу. Основное требования к таким платежам — отсутствие признаков предпринимательской деятельности, в том числе и торговой.

Чтобы сделать SWIFT-платеж в иностранной валюте, нужно иметь на руках базовые документы. Это украинский паспорт или другое удостоверение его заменяющее для резидентов Украины. И национальный паспорт и удостоверение на ПМЖ в Украине для выходцев из других стран.

Перевод SWIFT: реквизиты для отправки платежа

  • название банка
  • SWIFT-код банка
  • номер счета (или IBAN)
  • наименование перевода SWIFT — ФИО, резиденство получателя
  • назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры).

Важно учитывать, что если оплата предназначается юрлицу-нерезиденту, отправителю стоит указать название продукта или сервиса, ввести номер и дату счета/контракта, на основе которого будет предоставляться услуга. Перевод можно сделать в кассе финучреждения или оформить в своем онлайн-банке.

Как убедиться, что перевод SWIFT отправлен?

В процессе формирования Свифт платежа, клиенту предложат указать электронную почту. После операции на нее придет SWIFT-протокол, подтверждающий успешную отправку SWIFT-платежа. Также уточнить статус перевода можно у менеджера по горячей телефонной линии банка.

Комментарии: 7

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

  1. Антон12.08.2020 в 16:13

А вы какими из предложенных способов пользовались, т.е. что именно проверено собственным опытом?
Например, упоминается Skrill, из которого очень проблематично вывести средства, и в нём ещё есть замороченная система верификации личности.
WU ещё умеет переводит с карты на карту, но этот способ совсем не упомянут.
Отправка и получение через Почту России даже в пределах РФ — та ещё головоломка. Отправлять зарубеж этим способом — это надо быть очень серьёзным фанатом Почты России

Гораздо проще отправить с кошелька Яндекс или Киви через обменники в сети. Деньги моментально поступают получателю на карту Приват банка, Монобанка и др. украинских банков. У Вас этот вариант не рассмотрен вообще.

Отправить деньги можно через Альфа-Банк. Если в России карта Альфа-Банка и у получателя карта «Альфа-Банк Украина» то можно делать переводы на сайте Альфа-банка. Комиссия 1%. Зачисление в течение часа.

Я могу из личного опыта рассказать как переводить деньги можно из России в Украину. Для это вам нужен всего лишь электронный кошелек Global24 и через него быстро и легко, можно перекинуть деньги с рос. карточки,на карту украинского банка, причем, уже с конверсией в гривну.Процент за перевод 1,5%.

Да очень просто можно перевести деньги из России в Украину например через приложение Global24. В нем минимальный процент. И деньги приходят быстро в онлайн режиме.

Можно дать подробное описание перевода Портмоне с карт мастер кард в Одессу по адресу? Спасибо

  1. Анна Попович17.09.2020 в 21:15

Уважаемый Эрнст, об услуге «Оплата на свободные реквизиты в Одессе» вы можете прочесть на официальном сайте платежного сервиса.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector
×
×